영끌로 장기투자하자~!

1. 느낀 점 뱅가드그룹의 창업자이자 전 회장인 존 보글이 지은 책 는 주식투자에 있어 새로운 방향을 제시했다고 할 수 있다. 책의 내용은 전반적으로 어렵지는 않기에 초보자도 쉽게 읽을 수 있지만 담겨 있는 내용은 어떤 주식 책보다 명확하며 반드시 승리할 수 있는 방법만을 제시한다. 누군가는 고리타분하고 이론적인 이야기만 한다고 할 수 있지만 그가 제시하는 방법이 역사적으로 증명된 확실한 방법임에는 달리 이견이 없다. (책에서는 수 많은 유명인사의 극찬이 자화자찬 식으로 담겨있다.) 라는 제목은 그 자체로 모든 것을 담고 있지만 책 안의 문장을 하나하나 허투루 읽어서는 안 된다. 주식투자에 있어서 '어떤주식을 사는지'가 수익률에 미치는 영향은 생각보다 미미하다. (윌리엄 번스타인의 책 에서는 어떤 주식을..

주식 명저 읽기 2021. 2. 15. 23:12

1. 경마의 배당 살면서 한번씩은 경마를 해보신 적이 있을 겁니다. 직접 경마를 하지 않으셨어도 경마가 무엇인지는 알고 계실 겁니다. 경마는 말의 경주에 돈을 걸어 순위를 맞추는 일종의 도박입니다. 만약 이런 경마를 하러 가시면 말에 따라 배당률이 다르게 책정되어 있는 것을 보셨을 겁니다. 이 경우 보통 1등을 많이 한 인기 말의 경우 1등을 하더라도 큰돈을 따지 못하게 배당률이 낮게 책정되어 있습니다. 반대로 이번이 첫 경주이거나 승률이 낮은 비 인기말의 경우 배당률이 매우 높습니다. 그만큼 우승할 가능성이 없기 때문입니다. 서로의 돈을 따기 위해 내기를 하는 도박판에서 공평함을 위해 배당률이 승률에 따라 다르게 책정되어 있는 것입니다. 그렇다면 주식의 경우는 어떨까요? 2. 도박과 다른 주식 주식은 ..

주식투자기 2021. 1. 12. 11:40

1. 주식이란? 주식투자 시에 주식을 단순하게 기업의 일부라고 생각하지 마시고 구체적인 숫자로 생각을 해야 합니다. 기업의 미래 가능성에 기대를 갖고 투자하는 성장주던 현재 안정적인 기업의 상황에 투자하는 가치주던 결국 기업은 현금을 창출하여 주주에게 분배를 할 수 있어야 합니다. 즉 주식을 구입하는 것은 미래에 기업으로부터 받을 현금흐름을 구입하는 것입니다. 예를들어 지금 성장주와 가치주는 이런 식으로 미래 현금흐름이 예상되는 것입니다. 구 분 1년뒤 2년뒤 3년뒤 5년뒤 10년뒤 20년뒤 30년뒤 성장주 10 40 100 180 260 320 350 가치주 100 120 130 135 140 142 140 만약 우리가 이런 사실을 알고 투자를 하기로 한다면 어떤주식에 투자를 하는 게 좋을까요? 2. ..

주식투자기 2021. 1. 11. 23:44

1. 최고의 주식 시장은 최고의 펀드 매니저입니다. 시장에서 좋은 주식은 높게 평가하여 기업의 시가총액이 높아지는 반면 나쁜 주식은 끝없이 주가가 하락하여 상장폐지까지 당하곤 합니다. 좋은 주식을 구별하는 기준은 다양할지 모르지만 시장에서 최고로 평가받는 주식은 현재 시장별로 시가총액 1위에 위치한 기업들입니다. 이런 1등주로만 포트폴리오를 구성하는 건 어떠실까요? 미국 1등 주식 애플, 한국 1등 주식 삼성전자, 중국 1등 주식 알리바바, 대만 1등 주식 TSMC 등 최근에 주가가 많이 오르거나 꾸준히 장기추세인 주식 들입니다. 한가지 1등 주식을 적립식으로 매달 꾸준히 사모으는 것도 좋겠지만 위험의 분산효과에서 다양한 나라의 1등주를 한번 알아봅시다. 2. 국가별 1등 주식 순위 국가 종목 섹터 시가..

1등주 포트폴리오 2021. 1. 6. 22:56

1. 섀넌의 도깨비 효과 주식이 오르지 않아도 내 자산은 기하급수적으로 증가하는 방법이 있습니다. 정말 심플하고 강력한 방법입니다. 이는 발견한 사람의 이름을 따서 섀넌의 도깨비 효과라고도 합니다. 주식이 1년 단위로 2 배가 되었다가 다시 반토막이 되는 것을 반복한다고 가정해 봅시다. 만약 아무런 대응 없이 해당 주식을 보유하고만 있다면 2년 뒤에 주식은 처음 투자한 것과 같이 100입니다. 구분 0 1년 2년 주식 100% 100 200 100 그렇다면 주식 50%, 현금 50%의 비중으로 보유하고 1년마다 주식과 현금의 총액을 50% 비중으로 다시 분배한다고 가정을 해봅시다. 구분 0 1년 2년 주식 50% 50 100 - 25 = 75 75 → 37.5 현금 50% 50 50 + 25 = 75 7..

주식투자기 2021. 1. 5. 00:00

1. 앙드레 코스톨라니의 달걀 앙드레 코스톨라니의 달걀은 아마도 콜럼버스의 달걀 다음으로 유명한 달걀이 아닐까(?) 생각합니다. 유럽의 천재 투자자 앙드레 코스톨라니는 투자에 대한 큰 원칙을 작은 달걀 하나로 손쉽게 설명하였습니다. 먼저 투자의 기준이 되는 것은 금리에서 시작됩니다. 역시 심플하지만 파워풀한 방법입니다. 제가 영 끌로(대출을 해서라도) 주식에 투자해야 하는 시기라고 생각하는 근본적 이유이기도 합니다. 현재 금리는 D의 시기라고 생각을 합니다. 이 시기는 채권을 매도한 상태이며 주식 대세상승의 초입이라고 생각할 수 있습니다. 이때 B시기에 매입한 채권을 매도하는 것이라고 말할 수 있지만 재무적으로 채권의 매도는 대출을 의미합니다. 따라서 저금리를 적극적으로 활용하여 주식 대세 상승에 배팅할..

주식투자기 2021. 1. 4. 00:03

1. 설날에는 주식선물을! 요새 아이에게 적금통장 대신 주식계좌를 만들어 주는 게 대세라고 합니다. 주식 장기투자의 힘을 아시는 부모님이 많이 생기셔서 그런 것이 아닐까 생각합니다. 그렇다면 아이에게 어떤 주식을 사주는 게 좋을까요? 만약에 제가 부모라면 아이의 계좌에 어떤 주식을 꾸준히 사주고 싶을까요?? 저의 선택은 바로 1등 주식입니다. [장기투자] 주식투자를 반드시 성공하는 비밀 (tistory.com) 2. 1등만 기억하는 더러운 세상! 1등만 기억하는 더러운 세상! 맞습니다! 주식시장에서도 이것은 적용됩니다. 순위 2010 2020 1 삼성전자 삼성전자 2 POSCO SK하이닉스 3 현대차 LG화학 4 현대중공업 삼성바이오로직스 5 현대모비스 셀트리온 6 LG화학 NAVER 7 신한지주 삼성S..

주식투자기 2021. 1. 3. 12:28

1. 구식 아닌 고전 주식 초보라도 저 PER 주는 한번쯤 들어보셨을 겁니다. 많은 주식책과 주식 대가들께서 강조하는 PER라는 지표가 이제는 조금은 식상하게 느껴지실 수 있습니다. 하지만 PER는 식상하고 구식인 지표가 아니라 그 만큼 고전적인지표 입니다. 개인적으로 주식을 평가할 때 한가지 도구로 빠르게 하고 싶다면 PER만 한 게 없다고 생각합니다. 또한 앞으로 포스팅에 종종 PER와 관련한 내용이 나올 수 있기에 하나의 포스팅으로 쉽게 설명 한 번 드리겠습니다. [투자철학] 주식투자할때 반드시 있어야 되는 것 (tistory.com) 2. 주식PER란? 회사 1개에 주식이 1개라고 생각해봅시다. 즉 주식 1개를 사면 회사 1개를 사는 것입니다. 이때 주식의 가격이 1000원이고 회사가 일 년에 벌..

주식투자기 2021. 1. 2. 21:56